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乐见选手求知欲郭伟文私银业处于营养状态选手了解知识体系很重要(新闻)

发布时间:2021-11-25 11:30:38 阅读: 来源:PA6厂家

乐见选手求知欲:郭伟文——私银业处于营养状态,选手了解知识体系很重要

乐见选手求知欲:郭伟文——私银业处于营养状态,选手了解知识体系很重要

摘要

私人银行业务最近十几年发展迅速,私银专业人士的队伍也在不断壮大。为了给广大私银精英提供一个相互沟通交流的平台,FPSB China于2018年,举办了首届中国私人银行精英赛。比赛邀请到众多业内权威专家,全面考察选手的综合能力和现场发挥水平。私人银行业务最近十几年发展迅速,私银专业人士的队伍也在不断壮大。为了给广大私银精英提供一个相互沟通交流的平台,FPSB China于2018年,举办了首届中国私人银行精英赛。比赛邀请到众多业内权威专家,全面考察选手的综合能力和现场发挥水平。

新加坡最大独立财务顾问公司PIAS 副总经理,新加坡财富策划协会会长郭伟文老师,在接受采访时,畅谈他对首届中国私人银行精英赛的感受。

郭伟文

新加坡地区CFP持证人

东吴证券中新(新加坡)的首席执行官/总经理

新加坡中资证券期货业协会会长 新加坡财富策划协会会长

感受到选手的求知欲

首届中国私人银行精英赛给郭老师留下了深刻印象,几天比赛下来,郭老师最大的感受是参赛者的水平普遍非常高,回答赛题时也展现出专业水准。“很多选手特意选择难度较高的选答题,这些赛题不仅涉及到普通私人银行家的知识,还包括境外设立结构、税务等方面的问题,看到选手们能够积极回答这些难题,我觉得中国私人银行界正处于营养状态。”

谈及会从哪个角度观察选手时,郭老师称:“我比较看重选手的逻辑性,有时他们对事情的看法并不太清楚,但却能很有逻辑地推理出来,最终得到一个合理的答案,我感到很欣慰。另外,这些选手我也很佩服他们的求知欲,你能明显感受到他们想要提高自己专业水平的欲望,这一点是我们乐于看见的。”

客户需求先一步提高

身在海外多年的郭老师,对境内外私人银行行业的发展状况,也有充分了解。他认为,现在境内高净值客户的需求已经开始向境外靠拢,他们不再单纯需要资产规划服务,而是包括境内外房产、股票、债券投资、移民等问题,这就要求理财师需要具备更加专业和广泛的知识。而目前参赛的大部分选手,对于专业知识的掌握,还只停留在境内业务上,这一点是需要他们加强学习的。

海外市场已经历过多次风暴

于P2P近两年在国内引发的热论,郭老师也发表了自己的见解。由于P2P在国内发展初期,处于“先成长后监管”模式,因此国内对P2P的监管力度并不大。而海外的监管条件非常苛刻,牌照要求也相当高,加上海外市场规模不大,大部分高净值人士通常会将投资决策交给私人银行家评估,所以这类事情发生的几率也相对较小。

另外,郭老师还表示,海外高净值人士大多经历过多次金融风暴,因此他们会选择请私人银行家评估风险,并进行投资决策,私人银行家对客户的资产配置权利也更大。而国内金融市场发展目前只有二三十年,国内高净值人士还未经历过几次金融风暴,他们对于资产的风险意识并没有海外强烈,所以更倾向于自己掌握资产规划权,这就在无形中影响了专业私人银行家的判断能力。不过,按照目前的发展来看,国内私人银行业务最终会向西方市场路线靠拢。

多学习,多阅读

郭老师在采访中,还对想在私人银行领域长久发展的选手提出了建议,“首先自然是要学习CFP课程以及CPB课程,了解整个知识体系后,才是步入这条路的开始,我建议选手们多做阅读,多与专业人士交流,全面汲取国内外消息,如果有机会获得海外工作经验就更好了,这样客户会更加信任你,也会放心将资产配置权利交给你。”

最后,郭老师说道:“举办中国私人银行精英赛的目的,就是提升国内私人银行的专业水平,通过这次的比赛,我能够看到中国私人银行界的前景是一片光明的。”

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